Bestandsaufnahme des Vertrags
Guthaben, Zulagen, Steuervorteile, Kosten, Garantien, Rentenfaktor und Auszahlungsregeln aus den Unterlagen erfassen.
Altersvorsorge im Wandel
Riester-Aus und Altersvorsorgedepot
Der Ratgeber ordnet das mögliche Riester-Aus, Reformideen zum Altersvorsorgedepot und die Prüfung bestehender Verträge ein – mit Blick auf Förderung, Kosten, Steuern, Übertragungen und persönliche Handlungsoptionen.
- Bestehende Riester-Verträge anhand von Förderung, Kosten und Leistung prüfen
- Gesichertes geltendes Recht klar von politischen Reformideen unterscheiden
- Beitragsfreistellung, Fortführung, Kündigung und mögliche Wechsel sachlich vergleichen
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Diese Themen behandelt der Ratgeber
Kapitel, Beispiele und Kontrollfragen führen von der ersten Einordnung zu einer selbstständigen Prüfung.
Reform und Altersvorsorgedepot
Öffentlich diskutierte Modelle, mögliche Förderlogik und offene Detailfragen ohne Vorwegnahme zukünftiger Gesetze einordnen.
Handlungsoptionen vergleichen
Fortführen, Beitrag verändern, ruhen lassen, übertragen oder kündigen mit finanziellen und steuerlichen Folgen gegenüberstellen.
Entscheidung dokumentieren
Annahmen, Fristen, Informationsquellen und offene Beratungsfragen so festhalten, dass die Entscheidung später überprüfbar bleibt.
Für wen?
Ein klarer Ratgeber statt ungeordneter Einzelinformationen.
Der Ratgeber richtet sich an Leserinnen und Leser, die das Thema verstehen und ihre nächsten Schritte besser vorbereiten möchten. Er ersetzt keine persönliche Beratung.
Was Sie erwartet
Grundlagen, Kriterien und eigene Anwendung.
Die Inhalte verbinden verständliche Erklärungen mit Entscheidungskriterien, Beispielen, Kontrollfragen sowie einer klaren Einordnung von Chancen und Risiken.
Geeignet für
Wenn Sie selbst fundierter entscheiden möchten.
- Inhaber bestehender Riester-Verträge
- Menschen, die Reformmeldungen zur privaten Altersvorsorge sachlich einordnen möchten
- Sparer, die Kosten, Förderung und Wechseloptionen strukturiert prüfen wollen
Klare Grenzen
Was dieser Ratgeber nicht verspricht.
- Keine individuelle Steuer-, Rechts-, Versicherungs- oder Anlageberatung
- Keine Vorhersage zukünftiger Gesetze oder Förderbedingungen
- Keine pauschale Empfehlung zur Kündigung, Fortführung oder zum Produktwechsel
Arbeitsweise
Verstehen, anwenden und kritisch prüfen.
Lesen Sie zunächst ein Lernfeld vollständig und übertragen Sie die Kriterien anschließend auf Ihre eigene Situation. Halten Sie offene Annahmen fest, statt fehlende Informationen durch Schätzungen zu verdecken. So entsteht aus Wissen ein nachvollziehbarer Entscheidungsprozess.
Nutzen Sie Kontrollfragen und Szenarien, um eine erste Einschätzung zu testen. Prüfen Sie Angaben mit Zeitbezug in aktuellen Originalquellen und holen Sie für rechtliche, steuerliche oder persönliche Entscheidungen bei Bedarf qualifizierte Beratung ein.
01 · VerstehenBegriffe und Zusammenhänge klären02 · AnwendenKriterien auf den eigenen Fall übertragen03 · ÜberprüfenAnnahmen, Risiken und Quellen kontrollieren
Passend dazu
Weitere Ratgeber und Geschichten
Die Produkte ergänzen den aktuellen Ratgeber, bleiben aber jeweils eigenständig nutzbar.
Rente, Vermögen und Entnahme
Ruhestandsplanung ab 50: Reicht mein Geld bis 90?
Ein 29-seitiger Ratgeber für Menschen ab 50, die gesetzliche Rente, betriebliche und private Vorsorge, Vermögen, Immobilien, laufende Ausgaben und eine realistische Entnahmestrategie zu einem belastbaren Ruhestandsplan verbinden möchten.
- Renten, Vermögen, Schulden, Immobilien und Reserven vollständig erfassen
- Gewünschte Ruhestandsausgaben in heutigen Euro realistisch planen
- Sichere Einkünfte und die verbleibende monatliche Rentenlücke gegenüberstellen
- Kapitalbedarf und Entnahmen bis mindestens zum 90. Lebensjahr in Szenarien prüfen
- Puffer, Reihenfolgerisiko, Diversifikation und Rebalancing berücksichtigen
- Steuern, Absicherung, wichtige Unterlagen und familiäre Zugänglichkeit mitdenken
Finanzielle Selbstbestimmung
Ratgeber für Frauen: Frauen und Geld
Ein strukturierter Ratgeber für finanzielle Selbstbestimmung: Einnahmen, Care-Arbeit, Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau werden zu einem realistischen persönlichen Finanzplan verbunden.
- Die eigene finanzielle Ausgangslage vollständig und ehrlich erfassen
- Erwerbsunterbrechungen, Teilzeit und Sorgearbeit in der Planung berücksichtigen
- Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau Schritt für Schritt priorisieren
- Finanzielle Abhängigkeiten, Kontozugänge und Notfallregelungen transparent ordnen
- Rentenlücken und Vorsorgebedarf aus der persönlichen Erwerbsbiografie ableiten
- Mit einem realistischen Monatsplan Rücklagen und langfristiges Vermögen aufbauen
Lernkurs 3
Investitionen in Aktien und ETFs
Depot, Diversifikation und langfristige Anlagestrategien nachvollziehbar verstehen, bevor Sie Entscheidungen treffen.
- Aktien und ETFs sauber unterscheiden
- Ein robustes Portfolio konzipieren
- Risiken und Kosten realistisch bewerten
Produktinformationen
Format, Umfang und technische Voraussetzungen.
- Ausgabe
- 33 Seiten · Stand Juli 2026
- Dateiformat
- PDF-Dokument als digitaler Finanzratgeber
- Nutzung
- Lesbar mit einem aktuellen PDF-Programm auf Computer, Tablet oder Smartphone; Internetzugang ist nur für Newsletter-Bestätigung und Download nötig.
- Lieferung
- Rein digital, keine physische Lieferung und keine Versandkosten.
- Status
- Kostenlos per E-Mail nach Newsletter-Bestätigung
Bereitstellung
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Antworten vor dem Download
Häufige Fragen zum Ratgeber
Ist das Ende der Riester-Rente bereits beschlossen?
Der Ratgeber trennt den Stand geltender Regeln von politischen Vorschlägen. Maßgeblich sind immer die zum Entscheidungszeitpunkt veröffentlichten Gesetze und Vertragsunterlagen.
Sollte ich meinen bestehenden Vertrag kündigen?
Eine pauschale Antwort wäre unseriös. Förderung, Kosten, Garantien, Steuern und Alternativen müssen anhand Ihres Vertrags gesondert geprüft werden.
Was ist ein Altersvorsorgedepot?
Damit werden Reformmodelle für gefördertes, stärker kapitalmarktorientiertes Sparen bezeichnet. Ausgestaltung und Verfügbarkeit hängen von der endgültigen Gesetzgebung ab.
Wie wird das E-Book geliefert?
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